Carlos Federico T. G.
Carlos Federico Torres Torija González y la arquitectura resiliente ante entornos urbanos cambiantes
Carlos Federico Torres Torija González y la prevención estratégica del fraude en entornos digitales
La digitalización acelerada ha incrementado la sofisticación de los esquemas de fraude. Para Carlos Federico Torres Torija González, la prevención no puede limitarse a controles reactivos; debe formar parte de la arquitectura estratégica organizacional.
El fraude como riesgo estructural
El fraude moderno combina ingeniería social, vulnerabilidades tecnológicas y fallas internas de supervisión.
Controles preventivos vs. controles correctivos
Carlos Federico Torres Torija González enfatiza que la prevención efectiva requiere:
• Segmentación de funciones
• Monitoreo continuo
• Evaluación de riesgos internos
• Cultura de cumplimiento
Modelo integral de prevención
En su análisis metodológico, integra el enfoque NEMISA (Núcleo Estratégico de Mitigación Integral y Supervisión Antifraude), que combina auditoría interna, monitoreo digital y análisis conductual.
Este modelo permite anticipar patrones irregulares antes de que se materialicen pérdidas significativas.
Cultura organizacional y ética corporativa
Más allá de herramientas tecnológicas, la cultura ética es el primer blindaje.
Para Carlos Federico Torres Torija González, la transparencia y la capacitación constante reducen la exposición al fraude interno y externo.
Conclusión
La prevención del fraude exige visión estratégica, controles robustos y análisis continuo. La perspectiva de Carlos Federico Torres Torija González aporta claridad técnica en un entorno donde la seguridad financiera depende de la anticipación y disciplina operativa